Muita empresa lucra no papel e ainda assim vive sem dinheiro no caixa. O motivo quase sempre é o mesmo: não existe um controle do que entra e do que sai, dia a dia. O fluxo de caixa resolve isso, e dá para começar com cinco passos.
1. Separe as contas da empresa e as pessoais
Sem essa separação, nenhum número fecha. Abra uma conta bancária só para a empresa e defina um valor fixo de retirada dos sócios (o pró-labore), em vez de tirar dinheiro conforme a necessidade.
2. Registre toda entrada e toda saída
Use uma planilha ou um sistema, mas registre tudo na data em que acontece. O que não é anotado vira surpresa no fim do mês. Classifique cada lançamento por categoria: vendas, fornecedores, folha, impostos, despesas fixas.
3. Projete os próximos 90 dias
Com os lançamentos organizados, liste o que você já sabe que vai receber e pagar nas próximas semanas. A projeção mostra com antecedência o mês em que o caixa aperta, enquanto ainda dá tempo de renegociar prazo ou antecipar um recebimento.
4. Monte uma reserva
Defina uma meta de reserva em meses de despesa fixa e separe uma parte do resultado todo mês até chegar lá. A reserva evita decisões ruins sob pressão, como pegar crédito caro.
5. Revise toda semana
Reserve 30 minutos por semana para comparar o previsto com o realizado. O hábito importa mais que a ferramenta: o que foi diferente do planejado, e por quê.
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